“理财服务”是指为需要帮助管理个人和财务事务的个人提供的服务，包括提供培训以帮助个人获得、保持或提升相关技能。这些服务满足一系列个性化需求，从整理和跟踪财务记录和健康保险文件，到协助支付账单和维护银行账户。理财服务不能取代会计、投资或社会服务领域专业人士提供的服务。理财服务是对其他专业人士工作的补充，旨在协助完成日常事务，而非制定或执行长期计划。理财服务涵盖个人服务计划中确定的各项必要任务。